[비즈카페] “부의 비밀, 재정교육에 있어요”

18년 경력 재정관리 전문가 유니스 리가 전하는 ‘돈과 인생’ 전략

“어떻게 하면 부자가 될 수 있나요?”

재정관리 전문가 유니스 리(Eunice Lee)는 이 질문에 주저 없이 대답한다. “재정 교육(Financial Education)이 먼저입니다.”

“열심히 일하는 것만으로는 부자가 될 수 없습니다. 65세가 되어도 일을 하지 않고 살고 싶다면 재정 지식이 필수입니다.”

18년 경력의 그는 특히 50대 중반 이후 한인들이 ‘바람이 빠진 듯’ 지치기 시작하는 시점에 하루라도 빨리 재정 교육을 받아야 한다고 강조한다.

◇ “세상 문제의 99.5%는 돈 문제”

유니스 리는 재정 교육을 ‘부를 지키고 키우는 첫 걸음’이라고 말한다.

“주머니가 튼튼해야 인간관계도 건강해집니다. 70세가 되었을 때 자선 사업을 할 수 있는 여유를 갖고 싶지 않으세요? 돈 관리는 곧 삶의 질과 직결됩니다.”

그는 고객들에게 재정 로드맵을 설계해 주고, 넘쳐나는 정보 속에서 개인별 맞춤형 전략을 제시한다.

“사람마다 ‘편안함’의 기준이 다릅니다. 그래서 재정 어드바이저를 만나 구체적이고 나만의 계획을 세워야 합니다. 지금, 가능한 한 빨리 시작하는 것이 중요합니다.”

◇ 한인 자영업자들의 함정

그는 한인 자영업자들이 비즈니스를 매각한 뒤 10년은 여유롭게 살지만, 그 이후 소득은 줄고 소비 습관은 그대로라 어려움을 겪는 경우가 많다고 지적한다.

“예산 수립(Budgeting)과 적극적인 자산 증식 전략이 필요합니다. 특히 50대에는 인생에 쉼표를 찍고, 남은 절반의 인생을 어떻게 살 것인지 거시적 관점에서 접근해야 합니다.”

◇ 종합 에이전시 WFG서 맞춤형 재정설계 제공

2010년부터 WFG(World Financial Group)에서 시니어 마케팅 디렉터로 활동 중인 그는 401k, IRA, 생명보험, 롱텀케어(Long-Term Care) 등 은퇴 및 노후 대비 상품을 다룬다.

WFG는 AAA 등급 이상의 100여 개 연금·보험사와 협력해 300개 이상의 재정 상품을 취급한다. “톱10 회사의 톱20 상품을 한 곳에서 비교·설계할 수 있어 1대1 맞춤형 재정 계획에 최적”이라고 그는 설명했다.

미국 이민 후 대규모 뷰티 서플라이 업체를 운영했지만, 금융위기를 겪으며 파산을 경험했다. 그 계기로 재정관리 분야에 뛰어든 그는 무료 융자 재조정으로 고객을 도우며 신뢰를 쌓았고, 이후 본격적으로 재정 설계를 시작했다.

◇ “진심은 통한다”… Passion + Compassion

유니스 리는 고객 상담을 단순한 금융거래가 아닌 ‘마음의 울림을 주는 만남’으로 여긴다.

“10년 넘게 고객을 만나면서 심리학자가 됐습니다. 첫 만남부터 고객의 마음을 움직이는 것을 목표로 합니다. 저는 무(無)에서 유(有)를 창조하도록 돕는 일을 하고 있고, 그게 제 자부심입니다.”

그는 10~15년 후 자신의 모습을 그리며 삶에 힘을 얻도록 돕고, 열정(Passion)과 연민(Compassion)을 함께 전한다.

이를 위해 WFG는 온라인을 통해 매주 무료 재정교육을 실시하고 있어 누구나 수강할 수 있다.

“재정교육은 결국 더 나은 삶을 위한 준비입니다. 오늘이 가장 빠른 날입니다. 지금 시작하세요.”

교육 및 상담 문의: 770-335-4550
주소: 3235 Satellite Blvd. Ste 105, Duluth GA 30096

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