‘9억불 송금오류’ 씨티그룹에 거액 벌금

연준-재무부 ‘내부통제 부실’ 이유 4억불 제제금 부과

연방 금융당국이 씨티그룹에 리스크관리 시스템의 개선을 명령하면서 4억달러(약 4644억원)의 제재금을 부과했다고 월스트리트저널(WSJ)과 로이터통신 등이 7일 보도했다.

연방준비제도(연준)와 미 재무부 통화감독청(OCC)은 이날 동의명령에서 씨티그룹이 “다양한 영역에서 리스크관리와 내부통제가 미흡했다”며 이번 제재금은 오랫동안 리스크 및 데이터 시스템을 개선하지 못한 데 따른 징계라고 밝혔다.

특히 씨티그룹의 복잡한 식별 시스템을 문제점으로 지적했다. 부서별로 독자적인 식별시스템을 운영, 은행의 여러 부서와 거래하는 고객에 여러 아이디 코드가 발급되면서 오류를 유발할 수 있다는 지적이다.

실제 씨티그룹이 최근 미국의 화장품 회사 레블론의 채권자들에게 9억달러를 착오 송금한 사례도 있다고 저널은 전했다.

OCC는 “씨티그룹의 위험 관리는 은행 규모에 어울리지 않는다”고 비판했다.

이번 명령에는 필요시 당국이 기업 인수를 거부하거나 이사진 교체를 요구할 수 있는 근거도 포함됐다.

씨티그룹은 “상당한 개선 작업이 진행 중”이라며 문제 해결을 위해 올해만 10억달러 이상 지출할 계획이라고 밝혔다.